Форма договор номинального счета

Примерная форма договора номинального счета (без участия бенефициара) (подготовлено экспертами компании «Гарант»)

Настоящая форма разработана в соответствии с положениями статей 860.1-860.6 ГК РФ.

Договор номинального счета (без участия бенефициара)

[ место заключения договора ]

[ дата заключения договора ]

[ Наименование кредитной организации ], в лице [ должность, Ф. И. О. ], действующего на основании [ документ, подтверждающий полномочия ], именуемое в дальнейшем «Банк», с одной стороны и

[ наименование юридического лица ], в лице [ должность, Ф. И. О. ], действующего на основании [ документ, подтверждающий полномочия ], именуемое в дальнейшем «Владелец счета», с другой стороны, а вместе именуемые «Стороны», заключили настоящий договор о нижеследующем:

1. Предмет договора

1.1. По настоящему договору Банк открывает Владельцу счета номинальный счет для совершения операций с денежными средствами, права на которые принадлежат бенефициару.

Бенефициаром является [ указать сведения о бенефициаре ].

1.2. Права на денежные средства, поступающие на номинальный счет, в том числе в результате их внесения Владельцем счета, принадлежат бенефициару.

1.3. Бенефициар участвует в отношениях по настоящему договору на основании: [ вписать нужное ].

1.4. Операции по счету совершаются Владельцем счета только: [ указать круг операций, которые могут совершаться по указанию владельца счета ].

2. Обязательства сторон договора

2.1.1. Открывает номинальный счет N [ значение ] в [ валюта счета ].

2.1.2. Принимает и зачисляет поступающие на номинальный счет денежные средства.

2.1.3. Выполняет указания Владельца счета о совершении операций с денежными средствами, находящимися на номинальном счете.

2.1.4. Обеспечивает сохранность денежных средств, поступивших на номинальный счет.

2.2. Владелец счета :

2.2.1. Предоставляет Банку необходимые для открытия номинального счета документы.

2.2.2. Совершает операции с денежными средствами, находящимися на номинальном счете.

2.3. Бенефициар вправе требовать от Банка предоставления сведений, составляющих банковскую тайну.

3. Арест (списание) денежных средств, находящихся на номинальном счете

3.1. Арест или списание денежных средств с номинального счета по обязательствам бенефициара допускается по решению суда.

3.2. Списание денежных средств с номинального счета по обязательствам бенефициара допускается также в случаях: [ указать случаи списания, предусмотренные законом или договором ].

4. Ответственность сторон

4.1. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения своих обязательств по настоящему договору Стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

5. Изменение и расторжение договора

5.1. Настоящий договор расторгается по заявлению Владельца счета в любое время.

5.2. В случае поступления в Банк заявления Владельца счета о расторжении настоящего договора Банк обязан незамедлительно проинформировать об этом бенефициара.

5.3. При расторжении настоящего договора остаток денежных средств перечисляется на другой номинальный счет Владельца или выдается бенефициару либо по указанию бенефициара перечисляется на другой счет.

5.4. Расторжение настоящего договора является основанием закрытия номинального счета.

6. Порядок разрешения споров

6.1. Споры и разногласия, которые могут возникнуть при исполнении настоящего договора, будут по возможности разрешаться путем переговоров между Сторонами.

6.2. В случае, если Стороны не придут к соглашению, споры разрешаются в судебном порядке в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

7. Заключительные положения

7.1. Настоящий договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из Сторон.

7.2. Договор вступает в силу с момента его подписания и действует до [ указать срок ].

7.3. Заявления, уведомления, извещения, требования или иные юридически значимые сообщения, с которыми договор связывает гражданско-правовые последствия для Сторон настоящего договора, влекут для этого лица такие последствия с момента доставки соответствующего сообщения Стороне или ее представителю.

Юридически значимые сообщения подлежат передаче путем [ вписать нужное — почтовой, факсимильной, электронной связи ].

Сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило Стороне, которой оно направлено, но по обстоятельствам, зависящим от нее, не было ему вручено или Сторона не ознакомилась с ним.

7.4. Во всем остальном, что не предусмотрено настоящим договором, Стороны руководствуются законодательством Российской Федерации.

Понятие договора номинального счета.

Номинальный счет может открываться владельцу счета для совершения операций с денежными средствами, права на которые принадлежат другому лицу — бенефициару.

Права на денежные средства, поступающие на номинальный счет, в том числе в результате их внесения владельцем счета, принадлежат бенефициару.

Номинальный счет может открываться для совершения операций с денежными средствами, права на которые принадлежат нескольким лицам — бенефициарам, за исключением случаев, установленных законом.

Существенным условием договора номинального счета является указание бенефициара либо порядка получения информации от владельца счета о бенефициаре или бенефициарах, а также основание их участия в отношениях по договору номинального счета.

Законом или договором номинального счета с участием бенефициара на банк может быть возложена обязанность контролировать использование владельцем счета денежных средств в интересах бенефициара в пределах и в порядке, которые предусмотрены законом или договором.

Договор номинального счета заключается в письменной форме путем составления одного документа, подписанного сторонами (пункт 2 статьи 434), с обязательным указанием даты его заключения.

Договор номинального счета может быть заключен как с участием, так и без участия бенефициара. Договор номинального счета с участием бенефициара подписывается также бенефициаром.

Несоблюдение формы договора номинального счета влечет его недействительность.

В случае, если на номинальном счете учитываются денежные средства нескольких бенефициаров, денежные средства каждого бенефициара должны учитываться банком на специальных разделах номинального счета при условии, что в соответствии с законом или договором номинального счета обязанность по учету денежных средств бенефициаров не возложена на владельца счета.

Законом или договором номинального счета может быть ограничен круг операций, которые могут совершаться по указанию владельца счета, в том числе путем определения лиц, которым могут перечисляться или выдаваться денежные средства, либо лиц, с согласия которых совершаются операции по счету, либо документов, являющихся основанием совершения операций, а также определения иных обстоятельств, позволяющих банку контролировать соблюдение установленных ограничений в совершении операций.

Договор номинального счета с участием бенефициара может быть изменен или расторгнут только с согласия бенефициара, если законом или договором номинального счета не предусмотрено иное.

В случае поступления в банк заявления владельца счета о расторжении договора номинального счета банк обязан незамедлительно проинформировать об этом бенефициара, если это предусмотрено договором номинального счета.

При расторжении договора номинального счета остаток денежных средств перечисляется на другой номинальный счет владельца или выдается бенефициару либо, если иное не предусмотрено законом или договором номинального счета либо не вытекает из существа отношений, по указанию бенефициара перечисляется на другой счет.

185.238.139.36 © studopedia.ru Не является автором материалов, которые размещены. Но предоставляет возможность бесплатного использования. Есть нарушение авторского права? Напишите нам | Обратная связь.

Отключите adBlock!
и обновите страницу (F5)

очень нужно

Форма договор номинального счета

Настоящую форму можно распечатать из редактора MS Word (в режиме разметки страниц), где настройка параметров просмотра и печати устанавливается автоматически. Для перехода в MS Word нажмите кнопку .

Для более удобного заполнения бланк в MS Word представлен в переработанном формате.

Договор N ____
номинального счета

«__» ____________ ____ г.

(наименование банка), именуем__ в дальнейшем «Банк», в лице (должность, Ф.И.О. уполномоченного представителя), действующего на основании (документ, подтверждающий полномочия),

(наименование или Ф.И.О.), именуем__ в дальнейшем «Бенефициар», в лице (должность, Ф.И.О. уполномоченного представителя), действующего на основании (документ, подтверждающий полномочия), с одной стороны, и

(наименование или Ф.И.О.), именуем__ в дальнейшем «Владелец счета», в лице (должность, Ф.И.О. уполномоченного представителя), действующего на основании (документ, подтверждающий полномочия), с другой стороны, заключили настоящий Договор о нижеследующем:

1. Предмет Договора

1. Предмет Договора

1.1. В соответствии с настоящим Договором Банк обязуется открыть Владельцу счета счет N ________________ для совершения операций с денежными средствами, права на которые принадлежат Бенефициару, принимать и зачислять поступающие на указанный счет денежные средства, выполнять распоряжения Владельца счета и Бенефициара о перечислении и выдаче сумм со счета и проведении по счету других операций.

1.2. Права на денежные средства, поступающие на номинальный счет, в том числе в результате их внесения Владельцем счета, принадлежат Бенефициару.

1.3. Кредиторы не вправе осуществлять свои права и обязанности залогодержателей до момента прекращения настоящего Договора.

2. Обязательства Сторон

2.1. Банк обязуется:

2.1.1. Открыть Владельцу номинальный счет в установленном порядке в течение ________________ рабочих дней со дня представления в Банк необходимых для этого документов.

2.1.2. Зачислять на этот счет поступающие от Владельца счета денежные средства.

2.1.3. Совершать по поручению Владельца счета следующие операции:

2.1.4. Предоставлять Бенефициару по его требованию сведения, составляющие банковскую тайну, в том числе:

2.1.5. Контролировать использование Владельцем счета денежных средств в интересах Бенефициара в следующих пределах и порядке: ________________.

2.1.6. Незамедлительно проинформировать Бенефициара в случае поступления в Банк заявления Владельца счета о расторжении настоящего Договора.

2.1.7. Расторгнуть настоящий Договор в случае получения заявления Владельца счета о расторжении настоящего Договора только при наличии согласия Бенефициара.

2.2. Владелец счета обязуется:

2.2.1. Представить Банку все необходимые документы для открытия номинального счета.

2.2.2. Давать Банку поручения на проведение операций по номинальному счету в пределах правоспособности, определенной настоящим Договором и действующим законодательством Российской Федерации.

2.3. Бенефициар обязуется:

2.3.1. Давать Банку поручения на проведение операций по номинальному счету в пределах правоспособности, определенной настоящим Договором и действующим законодательством Российской Федерации.

2.3.2. В случае наступления обстоятельств, указанных в пп.2.1.6 настоящего Договора, направить в Банк свое согласие или несогласие с расторжением настоящего Договора в течение ________________ дней с момента получения уведомления от Банка.

3. Ответственность Сторон и форс-мажорные обстоятельства

3.1. За неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по настоящему Договору Стороны несут ответственность, предусмотренную настоящим Договором и действующим законодательством Российской Федерации.

Доступ к полной версии этого документа ограничен

Ознакомиться с документом вы можете, заказав бесплатную демонстрацию систем «Кодекс» и «Техэксперт» или купите этот документ прямо сейчас всего за 49 руб.

Читайте так же:  Закон 100 фз

Полный текст документа будет доступен вам, как только оплата будет подтверждена.
После подтверждения оплаты, страница будет автоматически обновлена, обычно это занимает не более нескольких минут.

Приносим извинения за вынужденное неудобство.

Если денежные средства были списаны, но текст оплаченного документа предоставлен не был, обратитесь к нам за помощью: [email protected]

Если процедура оплаты на сайте платежной системы не была завершена, денежные
средства с вашего счета списаны НЕ будут и подтверждения оплаты мы не получим.
В этом случае вы можете повторить покупку документа с помощью кнопки справа.

Платеж не был завершен из-за технической ошибки, денежные средства с вашего счета
списаны не были. Попробуйте подождать несколько минут и повторить платеж еще раз.

Если ошибка повторяется, напишите нам на [email protected], мы разберемся.

Что вы получите:

После завершения процесса оплаты вы получите доступ к полному тексту документа, возможность сохранить его в формате .pdf, а также копию документа на свой e-mail. На мобильный телефон придет подтверждение оплаты.

При возникновении проблем свяжитесь с нами по адресу [email protected]

аналогичных документов, доступных с полным текстом:

Договор номинального счета

Договор N ___ номинального счета

1. Предмет Договора

1.1. В соответствии с настоящим Договором Банк обязуется открыть Владельцу счета счет N __________________________ для совершения операций с денежными средствами, права на которые принадлежат Бенефициару, принимать и зачислять поступающие на указанный счет денежные средства, выполнять распоряжения Владельца счета и Бенефициара о перечислении и выдаче сумм со счета и проведении по счету других операций.

1.2. Права на денежные средства, поступающие на номинальный счет, в том числе в результате их внесения Владельцем счета, принадлежат Бенефициару.

1.3. Кредиторы не вправе осуществлять свои права и обязанности залогодержателей до момента прекращения настоящего Договора.

2. Обязательства Сторон

2.1. Банк обязуется:

2.1.1. Открыть Владельцу номинальный счет в установленном порядке в течение ___ рабочих дней со дня представления в Банк необходимых для этого документов.

2.1.2. Зачислять на этот счет поступающие от Владельца счета денежные средства.

2.1.3. Совершать по поручению Владельца счета следующие операции:

2.1.4. Предоставлять Бенефициару по его требованию сведения, составляющие банковскую тайну, в том числе:

2.1.5. Контролировать использование Владельцем счета денежных средств в интересах Бенефициара в следующих пределах и порядке: ___________________________________________________________________.

2.1.6. Незамедлительно проинформировать Бенефициара в случае поступления в Банк заявления Владельца счета о расторжении настоящего Договора.

2.1.7. Расторгнуть настоящий Договор в случае получения заявления Владельца счета о расторжении настоящего Договора только при наличии согласия Бенефициара.

2.2. Владелец счета обязуется:

2.2.1. Представить Банку все необходимые документы для открытия номинального счета.

2.2.2. Давать Банку поручения на проведение операций по номинальному счету в пределах правоспособности, определенной настоящим Договором и действующим законодательством Российской Федерации.

2.3. Бенефициар обязуется:

2.3.1. Давать Банку поручения на проведение операций по номинальному счету в пределах правоспособности, определенной настоящим Договором и действующим законодательством Российской Федерации.

2.3.2. В случае наступления обстоятельств, указанных в пп. 2.1.6 настоящего Договора, направить в Банк свое согласие или несогласие с расторжением настоящего Договора в течение ____ дней с момента получения уведомления от Банка.

3. Ответственность Сторон и форс-мажорные обстоятельства

3.1. За неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по настоящему Договору Стороны несут ответственность, предусмотренную настоящим Договором и действующим законодательством Российской Федерации.

3.2. Банк несет ответственность перед Владельцем счета и Бенефициаром за правильность и своевременность совершения операций по счету и соблюдение банковской тайны в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

3.3. В случае если неправомерными действиями или бездействием Банка причинен материальный или иной имущественный ущерб Бенефициару, Банк, помимо уплаты штрафных санкций, обязан возместить Бенефициару все прямые и косвенные имущественные убытки, включая упущенную выгоду.

3.5. Банк не несет ответственности перед Владельцем счета и Бенефициаром за задержку в осуществлении расчетно-кассового обслуживания, произошедшую не по его вине.

3.6. Владелец счета несет ответственность за достоверность документов, представляемых для открытия номинального счета и ведения операций по нему. В случае если в связи с недостоверностью представленных Владельцем счета документов Банку причинен ущерб, такой ущерб подлежит возмещению Владельцем счета в полном объеме.

3.7. Стороны освобождаются от ответственности за частичное или полное неисполнение обязательств по настоящему Договору, если это неисполнение явилось следствием обстоятельств непреодолимой силы, возникших после заключения настоящего Договора в результате обстоятельств чрезвычайного характера, которые Стороны не могли предвидеть или предотвратить.

3.8. При наступлении обстоятельств, указанных в п. 3.7 настоящего Договора, каждая Сторона должна без промедления известить о них в письменном виде другую Сторону.

Извещение должно содержать данные о характере обстоятельств, а также официальные документы, удостоверяющие наличие этих обстоятельств и, по возможности, дающие оценку их влияния на возможность исполнения Стороной своих обязательств по настоящему Договору.

3.9. В случае наступления обстоятельств, предусмотренных в п. 3.7 настоящего Договора, срок выполнения Стороной обязательств по настоящему Договору отодвигается соразмерно времени, в течение которого действуют эти обстоятельства и их последствия.

3.10. Если наступившие обстоятельства, перечисленные в п. 3.7 настоящего Договора, и их последствия продолжают действовать более двух месяцев, стороны проводят дополнительные переговоры для выявления приемлемых альтернативных способов исполнения настоящего Договора.

4. Дополнительные условия

4.1. Приостановление операций по номинальному счету, арест или списание денежных средств, находящихся на номинальном счете, по обязательствам Владельца счета, за исключением обязательств, предусмотренных ст. ст. 850 и 851 Гражданского кодекса Российской Федерации, не допускается.

4.2. Арест или списание денежных средств с номинального счета по обязательствам Бенефициара допускается по решению суда, списание денежных средств допускается также в случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.

5. Разрешение споров

5.1. Все споры и разногласия, которые могут возникнуть при исполнении условий настоящего Договора, Стороны будут стремиться разрешать путем переговоров.

5.2. Споры, не урегулированные путем переговоров, разрешаются в судебном порядке, установленном действующим законодательством Российской Федерации.

6. Срок действия Договора. Порядок изменения и расторжения Договора

6.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента его подписания и действует до _________________.

6.2. Настоящий Договор может быть изменен или расторгнут только с согласия Бенефициара.

6.3. При расторжении настоящего Договора остаток денежных средств перечисляется на другой номинальный счет Владельца счета или выдается Бенефициару либо по указанию Бенефициара перечисляется на другой счет.

7. Заключительные положения

7.1. Все изменения и дополнения к настоящему Договору должны быть совершены в письменной форме и подписаны уполномоченными представителями Сторон.

7.2. Стороны обязуются письменно извещать друг друга о смене реквизитов, адресов и иных существенных изменениях.

7.3. Настоящий Договор составлен в трех экземплярах, имеющих равную юридическую силу, по одному для каждой из Сторон.

7.4. Ни одна из Сторон не вправе передавать свои права и обязанности по настоящему Договору третьим лицам без письменного согласия другой Стороны.

7.5. Во всем остальном, что не урегулировано настоящим Договором, Стороны руководствуются действующим законодательством Российской Федерации.

Типовая форма договора номинального счета опекуна/попечителя

Типовая форма договора номинального счета опекуна/попечителя

номинального счета опекуна/попечителя

г. ________________ «__» _____________20___г.
Открытое акционерное общество «Акционерный Банк «РОССИЯ», именуемое в дальнейшем «Банк», в лице _______________________________________________________________________________________,

действующего(ей) на основании доверенности №_________________________ от «_____» __________________20___г.,

с одной стороны, и господин (жа)_______________________________________________, именуемый (ая) в дальнейшем «Клиент», с другой стороны, в дальнейшем совместно именуемые «Стороны», заключили настоящий Договор (далее – Договор) о нижеследующем.

1. Предмет Договора

1.1. Банк открывает Клиенту – владельцу счета (опекуну/попечителю) в день подписания настоящего Договора номинальный счет опекуна/попечителя (далее – Счет)

№ ________________________ в рублях

для совершения операций с денежными средствами, права на которые принадлежат Бенефициару (подопечному), и обязуется принимать и зачислять поступающие на указанный счет денежные средства, выполнять распоряжения Клиента о перечислении и выдаче сумм со счета и проведении по счету других операций в порядке, установленном законодательством РФ и настоящим Договором.

1.2. Права на денежные средства, поступающие на номинальный счет, в том числе в результате их внесения Клиентом, принадлежат подопечному (далее – Бенефициар):

(дата и место рождения)

(реквизиты свидетельства о рождении/ документа, удостоверяющего личность)

(адрес регистрации по месту жительства)

1.3. Основанием участия Бенефициара в отношениях по настоящему Договору номинального счета является

(наименование, дата, номер документа, подтверждающего установление опеки/попечительства)

Настоящий Договор номинального счёта опекуна/попечителя заключается без участия Бенефициара.

1.4. За открытие номинального Счёта Клиент уплачивает комиссию в размере ______ рублей в соответствии с действующими Тарифами.
2. Порядок открытия и ведения Счета

2.1. Открытие Счета осуществляется Банком при личном присутствии Клиента.

2.2. Внесение денежных средств на Счет может осуществляться как наличными денежными средствами, так и путем безналичного перечисления средств на Счет.

Банк зачисляет поступившие в безналичном порядке на Счет денежные средства не позднее операционного дня, следующего за днем поступления в Банк соответствующего расчетного документа. Если иное не предусмотрено законодательством РФ или иными договорами между Банком и Клиентом, Банк зачисляет денежные средства на Счет по двум реквизитам:

  • Номеру банковского счета и
  • Фамилии, имени, а также отчеству (при наличии).

Внесение Клиентом наличных денежных средств на Счет осуществляется без ограничений.

2.3. Банк осуществляет переводы денежных средств со Счета по распоряжению Клиента в виде письменного заявления по установленной Банком форме, в соответствии с которым Банк составляет и подписывает необходимые для проведения операции расчетные документы.

Распоряжения Клиента по Счету исполняются Банком не позднее операционного дня, следующего за днем их приема. Документы, принятые Банком по окончании операционного дня, считаются принятыми на следующий день.

Операционный день устанавливается Банком и доводится до сведения Клиента путем размещения информации в помещении операционного зала Банка.

2.4. Списание по расчетным документам производится Банком в пределах остатка денежных средств на Счете с учётом причитающейся Банку комиссии. Частичная оплата расчетных документов не осуществляется. Овердрафт (кредитование) по Счету не предоставляется. При недостаточности средств на Счете, в том числе для оплаты комиссионного вознаграждения Банку, Банк не принимает распоряжения Клиента и не осуществляет операцию по Счету, за исключением случаев, предусмотренных законодательством РФ. Очередь неоплаченных расчетных документов к Счету Клиента не ведется.

Читайте так же:  Гражданство пмр какие документы нужны

При приеме распоряжения Клиента на перевод денежных средств Банк осуществляет контроль достаточности денежных средств для его исполнения, наличия в заявлении необходимой для перевода информации, иные процедуры проверки, предусмотренные законодательством РФ и нормативными актами Банка России.

При приёме распоряжения Клинта, требующего в соответствии с законодательством РФ согласия третьего лица на распоряжение денежными средствами, Банк осуществляет контроль наличия согласия третьего лица в порядке, установленном законодательством РФ и настоящим Договором. Согласие третьего лица может быть дано в виде отдельного документа или заявления.

2.5. Банк выдает со Счета наличные денежные средства в день обращения Клиента в Банк.

2.6. Проценты на остаток денежных средств по Счету не начисляются и не выплачиваются.

2.7. Безналичные расчёты с использованием платежных требований и инкассовых поручений по Счету осуществляются в случаях, предусмотренных действующим законодательством РФ, настоящим Договором и иными договорами с Банком.

Приостановление операций по Счету, арест или списание денежных средств, находящихся на Счете, по обязательствам Клиента – владельца счета, за исключением обязательств, предусмотренных ст.851 Гражданского кодекса РФ, не допускается.

2.8. Допускается удостоверение прав на распоряжение денежными средствами на Счете с использованием простой электронной подписи в соответствии с заключенным Клиентом Договором дистанционного банковского обслуживания физических лиц в ОАО «АБ «РОССИЯ» с использованием Системы «Интернет-Банк».

2.9. Банк как налоговый агент исчисляет и удерживает налоги в соответствии с действующим законодательством РФ.

2.10. Настоящим Договором Клиент дает распоряжение Банку о списании комиссии за совершение операции по Счёту в соответствии с Тарифами.

Клиент также дает распоряжение Банку осуществлять списание денежных средств со Счета в случае ошибочного зачисления Банком денежных средств на Счет.

2.11. Информацию о действующих Тарифах за проведение операций по Счёту Банк размещает:

— на информационном стенде в операционном зале Банка;

— на сайте Банка в сети Интернет по адресу www.abr.ru.
3. Права и обязанности Сторон

3.1. Клиент имеет право:

3.1.1. Распоряжаться Счетом как лично, так и через своего представителя на основании доверенности, удостоверенной в установленном законодательством порядке.

3.1.2. Отзывать поданные в Банк распоряжения о переводе денежных средств до наступления безотзывности перевода денежных средств – т.е. до момента списания денежных средств со Счёта Клиента. Отзыв распоряжения осуществляется на основании письменного заявления об отзыве в произвольной форме (если иное не установлено законодательством РФ или Договором дистанционного банковского обслуживания физических лиц в ОАО «АБ «РОССИЯ» с использованием Системы «Интернет-Банк»), оформляемого Клиентом в Банке.

3.1.3. Получать выписку о движении денежных средств по Счету.

3.1.4. Расторгнуть настоящий Договор в любое время, предоставив в Банк соответствующее заявление.
3.2. Клиент обязуется:

3.2.1. Для открытия Счета и при совершении операций по Счету предъявлять документ, удостоверяющий личность, а также представлять иные документы и информацию, требуемые в соответствии с действующим законодательством РФ для идентификации личности и установления сведений о Клиенте и Бенефициаре и необходимые для проведения операции.

3.2.2. Предоставить Банку достоверную информацию для связи с Клиентом (раздел 5 настоящего Договора), а в случае ее изменения своевременно предоставить обновленную информацию. Обязанность Банка по направлению Клиенту уведомлений, предусмотренных законодательством РФ и нормативными актами Банка России, считается исполненной при направлении уведомлений в соответствии с имеющейся у Банка информацией для связи с Клиентом.

3.2.3. В письменном виде информировать Банк об изменении данных о Клиенте, указанных в разделе 5 настоящего Договора, и о Бенефициаре, указанные в п.1.2 настоящего Договора, в течение 7 (семи) календарных дней с даты их изменения, путем обращения в Банк и подачи соответствующего уведомления с предоставлением подтверждающих документов (при необходимости). Не реже 1 (одного) раза в год подтверждать действительность предоставленных в Банк сведений, в том числе по соответствующему запросу Банка. Отсутствие письменного уведомления от Клиента по истечении года с даты заключения Договора и каждого последующего года означает подтверждение Клиентом действительности и актуальности предоставленных сведений. Риски, связанные с отсутствием в Банке уведомления об изменении данных о Клиенте и Бенефициаре и не представлением подтверждающих документов, несет Клиент.

3.2.4. Оплачивать расходы (комиссии) Банка, связанные с проведением операций, обеспечить наличие на Счете денежных средств, в количестве, достаточном для оплаты указанных расходов (комиссий).

3.2.5. Не использовать Счет для совершения операций, связанных с предпринимательской деятельностью, и/или операций, не соответствующих требованиям действующего законодательства РФ.

3.2.6. Сообщать Банку в письменном виде в течение 10 (десяти) календарных дней после получения выписок по Счету о суммах, ошибочно списанных или зачисленных на Счет, а также обеспечить их немедленный возврат Банку. При непоступлении от Клиента в указанные сроки возражений, совершенные операции и остаток средств на Счете считаются подтвержденными.
3.3. Банк имеет право:

3.3.1. Изменять, в случае необходимости, в случаях предусмотренных действующим законодательством РФ, реквизиты номинального Счёта, предварительно письменно уведомив об этом Клиента не менее чем за 14 (четырнадцать) календарных дней до даты такого изменения заказным письмом по адресу, указанному в разделе 5 настоящего Договора, или уведомлением под расписку при личном обращении Клиента в Банк, или уведомлением, направленным по Системе «Интернет-Банк» (если с Клиентом заключен договор на предоставление такой услуги).

3.3.2. Требовать и получать от Клиента документы и информацию, установленные действующим законодательством РФ и служащие основанием для проведения операций по Счету и идентификации Клиента (его представителя) и Бенефициара, а при непредставлении Клиентом необходимых документов – отказать в совершении соответствующих операций по Счету.

3.3.3. Отказать в совершении операций по Счету в установленных законодательством РФ и настоящим Договором случаях, в том числе в случае предъявления документов в Банк неуполномоченным лицом.

3.3.4. Предъявлять требования на списание денежных средств со Счета Клиента в счет оплаты услуг Банка в соответствии с условиями Договора и/или Тарифами.

3.3.5. Осуществлять списание денежных средств с номинального Счёта в случаях, предусмотренных действующим законодательством РФ и настоящим Договором, а также осуществлять исправительные записи по номинальному Счету в случае совершения Банком ошибочных (неправильных) записей.

3.3.6. Осуществлять возврат (аннулирование) распоряжений Клиента в случае недостаточности на Счете Клиента средств для исполнения распоряжения и оплаты комиссии Банка, в случае отзыва распоряжения Клиентом или по иным основаниям, установленным законодательством РФ и нормативными актами Банка России.

3.3.7. Отказаться после предварительного письменного уведомления Клиента от исполнения настоящего Договора при отсутствии в течение 2 (двух) лет денежных средств на Счете и операций по нему.

Настоящий Договор будет считаться расторгнутым, а Счет будет закрыт, если в течение двух месяцев со дня направления Банком Клиенту письменного уведомления о расторжении настоящего Договора заказным письмом по адресу, указанному в реквизитах Клиента, или уведомления Клиента под расписку, на Счет не поступят денежные средства.
3.4. Банк обязуется:

3.4.1. Обеспечить сохранность денежных средств, находящихся на Счете, и возвратить их по первому требованию Клиента согласно условиям настоящего Договора.

3.4.2. Выполнять письменные распоряжения Клиента в пределах остатка денежных средств, находящихся на Счете.

3.4.3. Выдавать Клиенту или его уполномоченному представителю по первому требованию выписку по Счету вместе с копиями расчетных документов, на основании которых были проведены операции по Счету.

3.4.4. Сохранять тайну Счета, операций по нему и сведений о Клиенте и Бенефициаре. Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только Клиенту или Бенефициару. Государственным органам и/или их должностным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и в порядке, предусмотренных действующим законодательством РФ.

3.4.5. Осуществлять контроль за соблюдением Клиентом действующего законодательства РФ, в том числе валютного, в части осуществления переводов денежных средств, выполнять функции агента валютного контроля.

3.4.6. Подтверждать исполнение распоряжения Клиента в целях осуществления перевода денежных средств по Счёту не позднее рабочего дня, следующего за днем исполнения распоряжения:

— в случае если Клиент является плательщиком – посредством представления экземпляра исполненного распоряжения на бумажном носителе с указанием даты исполнения, проставлением штампа Банка и подписи уполномоченного лица Банка. При этом штампом Банка одновременно подтверждается прием к исполнению распоряжения на бумажном носителе и его исполнение;

— в случае если Клиент является получателем – посредством представления Клиенту экземпляра исполненного распоряжения на бумажном носителе с указанием даты исполнения, проставлением штампа Банка и подписи уполномоченного лица Банка.

3.4.7. Передавать Клиенту не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в Банк заявления об отзыве, уведомление на бумажном носителе об отзыве распоряжения Клиента с указанием даты, возможности (или невозможности в связи с наступлением безотзывности перевода) отзыва с проставлением даты поступления заявления Клиента, штампа Банка и подписи уполномоченного лица Банка.

3.4.8. Информировать Клиента не позднее следующего рабочего дня в случае, когда суммарный размер денежных средств, находящихся на Счете в Банке, превышает предусмотренный Федеральным законом от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» размер возмещения по вкладам.

4. Заключительные положения

4.1. Настоящий Договор вступает в силу с момента его подписания Сторонами и заключается на неопределенный срок.

4.2. Банк, являясь участником системы страхования вкладов, гарантирует возврат денежных средств Клиенту в соответствии с положениями Федерального закона от 23.12.2003 года №177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации». Информацию о страховании вкладов Клиент может получить в офисах Банка, а также на сайте Банка www.abr.ru. Клиент имеет право получить возмещение по вкладам в порядке, размерах и на условиях, установленных законом, в случае отзыва у Банка лицензии на осуществление банковских операций и /или введения Банком России моратория на удовлетворение требований кредиторов Банка.

4.3. За неисполнение или ненадлежащее исполнение принятых на себя обязательств Стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством РФ.

4.4. Банк не несет ответственности за нарушение Клиентом законодательства РФ при распоряжении имуществом Бенефициара, за правильность и достоверность информации, содержащейся в документах Клиента, а также за последствия исполнения поручений, выданных неуполномоченными лицами, в случаях, когда с использованием установленных банковскими правилами и Договором процедур Банк не мог установить факта выдачи распоряжения неуполномоченными лицами, либо если такие последствия вызваны неисполнением Клиентом обязательств по Договору или противоправными действиями третьих лиц.

Читайте так же:  Компенсация вкладов 1991 года в 2019 году сбербанк

4.5. Стороны не несут ответственности за ненадлежащее исполнение обязательств по настоящему Договору в случаях, если они явились следствием действия обстоятельств непреодолимой силы (которые признаются таковыми по действующему законодательству РФ), а также решений органов государственной власти РФ, препятствующих исполнению настоящего Договора.

4.6. Клиент несет полную ответственность за достоверность сведений, подлинность и действительность документов, представленных им в Банк, а также за правомерность совершаемых по Счету операций.

4.7. В случае возникновения споров по настоящему Договору Банк и Клиент принимают все меры по разрешению их путем переговоров. В случае неурегулирования споров путем переговоров, они разрешаются в установленном порядке в соответствии с действующим законодательством РФ.

4.8. Во всем остальном, что не предусмотрено настоящим Договором, Стороны руководствуются действующим законодательством РФ.

4.9. Настоящий Договор составлен в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному для каждой Стороны.
5. Адреса и реквизиты Сторон

Открытое акционерное общество «Акционерный Банк «РОССИЯ»

ИНН 7831000122, ОГРН 1027800000084, БИК 044030861 к/с 30101810800000000861 в Северо-Западном ГУ Банка России

Место нахождения Банка: 191124 г. Санкт-Петербург, пл. Растрелли 2 лит. А

Место заключения договора (реквизиты филиала Банка) __________________________________________________.

Господин (жа) _____________________________________ __________________________________________________

(фамилия, имя, отчество)

Адрес регистрации по месту жительства или месту пребывания: _______________________________________

Дата и место рождения: _____________________________

Документ, удостоверяющий личность: _________________ серия________________ номер _______________________

Выдан (кем, когда) _________________________________ __________________________________________________

Электронная почта __________________________________

С условиями Договора, Тарифами комиссионного вознаграждения на услуги расчетно-кассового обслуживания физических лиц Банка ознакомлен и согласен.

(ФИО сотрудника) (подпись) (ФИО) (подпись)

Договор номинального счета

  • Регистрация: 03.04.2012
  • Сообщений: 3630

  • Регистрация: 18.04.2006
  • Сообщений: 46
  • Регистрация: 11.04.2011
  • Сообщений: 2536

  • Регистрация: 03.04.2012
  • Сообщений: 3630

  • Регистрация: 03.04.2012
  • Сообщений: 3630
  • Регистрация: 24.04.2001
  • Сообщений: 26703

  • Регистрация: 25.09.2009
  • Сообщений: 257

  • Регистрация: 12.08.2015
  • Сообщений: 3

Добрый день, Уважаемые.

1. А кто нибудь может перечислить хотя бы 5 банков, которые работают с номинальными счетами?

2. Согласно Статья 860.1. ГК Договор номинального счета

1. Номинальный счет может открываться владельцу счета для совершения операций с денежными средствами, права на которые принадлежат другому лицу — бенефициару.
Права на денежные средства, поступающие на номинальный счет, в том числе в результате их внесения владельцем счета, принадлежат бенефициару.

Номинальный счет может открываться для совершения операций с денежными средствами, права на которые принадлежат нескольким лицам — бенефициарам, за исключением случаев, установленных законом.
(в ред. Федерального «закона» от 22.12.2014 N 432-ФЗ)

Я правильно понимаю, что это означает, что такие счета можно использовать не только для работы с облигациями или для перечисления алиментов, пенсий и пр.?

Означает ли это, что обычное физ.лицо или юр.лицо может открыть номинальный счет для проведения операций со средствами принадлежащими другому физ.лицу или группе физ.лиц?

3. Как найти банк с которым можно было бы договориться по вопросу открытия такого счета? Посоветуйте пожалуйста что нибудь

  • Регистрация: 03.04.2012
  • Сообщений: 3630

  • Регистрация: 12.08.2015
  • Сообщений: 3

  • Регистрация: 25.09.2009
  • Сообщений: 257

  • Регистрация: 18.06.2014
  • Сообщений: 72

Открываем номинальные счета опекунов или попечителей, бенефициарами по которым являются подопечные (40823).
В сообщении в налоговый орган указываем владельца счета.

Кто-то может сталкивался с такими вопросами:
В случае освобождения или отстранения опекунов и попечителей от исполнения ими своих обязанностей, может ли вновь назначенный опекун (попечитель) закрыть счет, открытый предшественником, и перевести остаток на свой номинальный счет?
А если новый опекун (попечитель) не пришел в банк, но у банка появилась информация об освобождении или отстранении опекуна (попечителя) от исполнения обязанностей, его смерти или смерти подопечного, вправе ли банк запретить расходные операции до выяснения обстоятельств (в частности, речь идет о распоряжениях, которые приходят в банк с использованием ЭСП или через интернет-банк)?

  • Регистрация: 24.04.2001
  • Сообщений: 26703

да, если бенефициар – одно и то же лицо

«Расчеты и операционная работа в коммерческом банке», 2014, N 2

НОВЫЕ ВИДЫ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ: ОТКРЫТИЕ И ФУНКЦИОНИРОВАНИЕ
Регулирование договора номинального счета с участием бенефициара характеризуется возможностью возложения на банк обязанности контролировать использование владельцем счета денежных средств в интересах бенефициара в пределах и в порядке, которые предусмотрены законом или договором (п. 3 ст. 860.1 ГК РФ).
Вместе с тем по общему правилу банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению (п. 3 ст. 845 ГК РФ).
С.П.Карчевский
Начальник
отдела правового сопровождения
кредитных организаций
юридический департамент
ОАО «Московская Биржа»

возможность возложения контрольных функций на банк законом запланирована, но в настоящее время таких законов нет,

однако, если банк располагает сведениями о наличии оснований для прекращения опеки, он обязан проявить осторожность и не исполнять распоряжения до предоставления ему соотв. доказательств (обоснование: ст.312 ГК):

Статья 312. Исполнение обязательства надлежащему лицу

1. Если иное не предусмотрено соглашением сторон и не вытекает из обычаев или существа обязательства, должник вправе при исполнении обязательства потребовать доказательств того, что исполнение принимается самим кредитором или управомоченным им на это лицом, и несет риск последствий непредъявления такого требования.

если имеет место наследование (смерть бенефициара) — целесообразно уведомить нотариуса:

  • Регистрация: 18.06.2014
  • Сообщений: 72

за обоснование спасибо.

Как думаете, можно ли на номинальный счет зачислять проценты и какие-нибудь бонусы? Вроде как прямого запрета нет, деньги принадлежат все тому же бенефициару, в договоре можно прописать соответствующее условие. Открывать еще один счет для этих целей не хочется. Можно ли их отнести к «доходам, которыми подопечный вправе распоряжаться» самостоятельно или к доходам на распоряжение которыми необходимо согласие органа опеки и попечительства?

  • Регистрация: 24.04.2001
  • Сообщений: 26703

можно (и нужно, если есть намерение рационализировать учет доходов бенефициара), если получатель — персональный бенефициар, а не их группа,
важно, чтобы средства принадлежали (причитались) бенефициару,

в законе четкости нет в отношении подопечных, которыми могут быть как несовершеннолетние, так и совершеннолетние, признанные недееспособными судом (ст.29 ГК),
так вот: малолетние до 14-ти и несовершеннолетние до 18-ти могут распоряжаться своими доходами следующего происхождения:

на практике делали так:
в распоряжении клиента (несовершеннолетнего до 18-ти) указывали, что он действует с согласия законного представителя, тот расписывался,
при распоряжении несовершеннолетним доходами (заработок, стипендия, гранты, проч) согласие опекуна не оформляли

http://dom.bankir.ru/showthread.php?t=72272
Порядок совершения сделок с имуществом несовершеннолетнего

http://dom.bankir.ru/showthread.php?t=10166
Несовершеннолетний клиент, вкладчик, заемщик, акционер банка и т.п.

  • Регистрация: 17.11.2006
  • Сообщений: 905
  • Регистрация: 24.04.2001
  • Сообщений: 26703

правомерным? опекун — не самоцель в обязательстве, а средство устройства недееспособного, поэтому личность опекуна значения не имеет, если последний легитимен,

  • Регистрация: 17.11.2006
  • Сообщений: 905
  • Регистрация: 24.04.2001
  • Сообщений: 26703

  • Регистрация: 17.11.2006
  • Сообщений: 905
  • Регистрация: 24.04.2001
  • Сообщений: 26703

  • Регистрация: 03.04.2012
  • Сообщений: 3630

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО
от 5 апреля 2016 г. N ИН-017-45/20

ОБ ОТКРЫТИИ НОМИНАЛЬНЫХ СЧЕТОВ БЮДЖЕТНЫМ УЧРЕЖДЕНИЯМ

В связи с поступающими от кредитных организаций обращениями по вопросу возможности открытия отдельных номинальных счетов бюджетным учреждениям, исполняющим обязанности опекунов (попечителей), Банк России разъясняет следующее.
В соответствии с пунктом 8 статьи 9.2 Федерального закона «О некоммерческих организациях» бюджетное учреждение осуществляет операции с поступающими ему в соответствии с законодательством Российской Федерации средствами через лицевые счета, открываемые в территориальном органе Федерального казначейства или финансовом органе субъекта Российской Федерации (муниципального образования) в порядке, установленном законодательством Российской Федерации (за исключением случаев, установленных федеральным законом).
Согласно пункту 1 статьи 37 Гражданского кодекса Российской Федерации суммы алиментов, пенсий, пособий, возмещения вреда здоровью и вреда, понесенного в случае смерти кормильца, а также иные выплачиваемые на содержание подопечного средства, за исключением доходов, которыми подопечный вправе распоряжаться самостоятельно, подлежат зачислению на отдельный номинальный счет, открываемый опекуном или попечителем в соответствии с главой 45 Гражданского кодекса Российской Федерации, и расходуются опекуном или попечителем без предварительного разрешения органа опеки и попечительства.
С учетом изложенного полагаем, что кредитные организации вправе осуществлять открытие бюджетным учреждениям, исполняющим обязанности опекунов (попечителей), отдельных номинальных счетов для зачисления в соответствии с пунктом 1 статьи 37 Гражданского кодекса Российской Федерации средств, выплачиваемых на содержание подопечного, с отражением в бухгалтерском учете поступающих денежных средств с использованием балансового счета N 40823 «Номинальные счета опекунов или попечителей, бенефициарами по которым являются подопечные».
Настоящее письмо подлежит опубликованию в «Вестнике Банка России».

Заместитель Председателя
Центрального банка
Российской Федерации
О.Н.СКОРОБОГАТОВА

Похожие записи:

  • Ук статья 109 часть 2 Статья 109. Причинение смерти по неосторожности 1. Причинение смерти по неосторожности — наказывается исправительными работами на срок до двух лет, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, […]
  • Как оплатить налог на имущество если нет квитанции 2019 Как оплатить транспортный налог на машину без квитанции? Любой владелец автомобиля сталкивался с ситуацией, когда оплачивать транспортный налог необходимо, а вот специальный документ, который требуется для проведения платежа, отсутствует. Отсюда […]
  • Жалоба на организацию в фсс Обращение в Фонд Для направления обращения, отслеживания хода рассмотрения обращения, либо записи на личный прием к работникам Фонда Вы можете воспользоваться новой версией электронной приемной, либо заполнить форму обращения, приведенную ниже […]
  • Расчет осаго и каско в росгосстрахе Как купить ОСАГО в СК Росгосстрах онлайн С начала прошлого года в силу вступил новый закон, позволяющий оформлять страховые полисы ОСАГО в онлайн режиме. Такая услуга сразу набрала популярность среди владельцев транспортных средств, идущих в ногу […]
  • Приказ об отмене лимита кассы для ип Приказ об отмене лимита кассы Проверки контролирующих организаций включают в себя изучение первичной документации. Приказ об отмене лимита кассы может стать принципиально важной бумагой. Его отсутствие способно привести компанию или должностное […]
  • Льготы детям полусиротам Какие положены льготы детям войны и как их получить? Детьми войны считаются люди, которые пережили тяжелое время Великой Отечественной. В эту категорию входят граждане, которые не принимали прямого участия в боевых действиях, тем не менее они […]